متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

بسیاری از علاقه‌مندان به کریپتو که به تازگی شروع به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال کرده‌اند، بدون داشتن استراتژی عمل می‌کنند. هنگام شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، یک برنامه سرمایه گذاری و ایجاد استراتژی ضروری است. با پایبندی به یک استراتژی، دید کلی روشنی خواهید داشت و کمتر مستعد نوسانات قیمت قابل توجه در بازار ارزهای دیجیتال خواهید شد. یکی از استراتژی‌های موجود برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال استراتژی متوسط هزینه دلاری یا خرید پله‌‌ای است؛ اما استراتژی DCA یا خرید پله ‌‌ای چیست؟

برای هر سرمایه گذار، استراتژی سرمایه گذاری می‌تواند متفاوت باشد. از این گذشته، شما به روشی سرمایه گذاری می‌کنید که با اهداف مالی شما مطابقت داشته باشد. برای بسیاری از افراد، روش میانگین هزینه دلاری (DCA) راهی برای سرمایه گذاری است. از طریق این روش سرمایه گذاری، قراردادهای شما قابل مدیریت خواهند بود. علاوه بر این، می‌توانید روش DCA را با نیازهای خود تطبیق دهید.

متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

متوسط هزینه دلاری (DCA) یک استراتژی است که برای سرمایه گذاری در دارایی‌ها استفاده می‌شود. شما می‌توانید از این استراتژی به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، سهام، کالاها یا اوراق قرضه استفاده کنید. محصول سرمایه گذاری مهم نیست، این استراتژی آن‌قدر ساده است که می‌توانید آن را در هر بازاری اعمال کنید.

DCA، سرمایه گذاری مقدار معینی پول در یک دارایی از پیش تعریف شده و در یک زمان ثابت است. این استراتژی به شما امکان نظارت بیشتر بر سرمایه گذاری می‌دهد و تضمین می‌کند که احساسات شما کمتر تحت تأثیر قرار می‌گیرند. قیمت یک دارایی در طول زمان افزایش پیدا می‌کند. استراتژی متوسط هزینه دلاری به شما این امکان را می‌دهد با خرید دوره‌ای، زمانی که قیمت بالا یا پایین است، سرمایه گذاری کنید. تمام این خریدها منجر به خرید دارایی در یک میانگین قیمتی می‌شود که این میانگین قیمت کمتر از ارزش دارایی است.

نحوه کار کردن میانگین هزینه دلار یا DCA

DCA یک استراتژی بسیار محبوب برای ارزهای دیجیتال است. افرادی که به صورت دوره‌ای بیت کوین خریداری کرده‌اند در سال‌های اخیر میانگین قیمت خرید بسیار پایینی داشتند. از آنجایی که فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال هنوز نوآوری‌های نسبتاً جدیدی هستند، این پیشرفت‌ها در نهایت می‌توانند ارزش زیادی داشته باشند.

در استفاده از این استراتژی چیزی که اهمیت دارد این است که بازار به توسعه خود ادامه دهد و پذیرش بیشتر افزایش یابد؛ بنابراین به عنوان یک سرمایه گذار، باید به محصول سرمایه گذاری که قرار است در آن سرمایه گذاری کنید از طریق روش DCA اطمینان داشته باشید.

علت استفاده سرمایه گذاران از خرید پله‌‌ای یا DCA

از نقطه نظر عملی، میانگین‌گیری هزینه دلاری به شما کمک می‌کند با مقادیر کم سرمایه‌گذاری کنید. به عنوان مثال، ممکن است شما مبلغ زیادی برای سرمایه گذاری در یک زمان نداشته باشید. میانگین هزینه دلاری مقادیر کمتری از پول شما را به طور منظم وارد بازار می‌کند.

واضح است که DCA باید فقط برای توکن‌هایی استفاده شود که بعد از مدتی بی‌ارزش نمی‌شوند. ارزهای دیجیتال بی‌شماری وجود دارد، بنابراین بسیار مهم است که قبل از اینکه پس انداز خود را به یکی از آن‌ها اختصاص دهید، تحقیق کنید. اگر مبتدی هستید، تصمیم‌گیری بر اساس عوامل روان‌شناختی مانند ترس یا هیجان می‌تواند آسان باشد و باید مراقب باشید.

از آنجایی که افرادی که از DCA استفاده می‌کنند دائماً سرمایه کمی وارد بازار خواهند کرد، این احتمال وجود دارد که آن‌ها سهام را در قیمت‌های مختلف خریداری کنند.

مزایای استراتژی DCA یا خرید پله ‌ای چیست؟

استفاده از روش DCA چندین مزیت برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال دارد. به عنوان مثال، با استفاده از این استراتژی شما کمتر تحت تأثیر احساسات خود قرار می‌گیرید. از آنجایی که بازار کریپتو به شدت بی‌ثبات است، احساسات با سرعت در حال تغییر هستند، با نگاه بلند مدت به قیمت‌ها این احساسات را کاهش می‌دهید.

علاوه بر این، استراتژی DCA یک روش بسیار ساده است که هم برای سرمایه گذاران مبتدی و هم برای سرمایه گذاران پیشرفته قابل استفاده خواهد بود. برای اعمال DCA به دانش یا زمان زیادی نیاز ندارید. این واقعیت که امکان اجرای خودکار DCA از طریق صرافی‌های مختلف وجود دارد، این روش را هم از نظر فنی و هم از نظر ذهنی آسان‌تر می‌کند.

کاهش ریسک

میانگین‌گیری هزینه دلار ریسک سرمایه گذاری را کاهش می‌دهد و سرمایه برای جلوگیری از سقوط بازار حفظ می‌شود.DCA از ضرر سرمایه گذاری یکجا از طریق خرید یک اوراق بهادار، زمانی که قیمت آن به طور مصنوعی به دلیل احساسات بازار افزایش می‌یابد، اجتناب می‌کند که منجر به خرید مقدار کمتر از یک اوراق بهادار می‌شود. زمانی که قیمت اوراق بهادار قیمت ذاتی خود را از طریق اصلاح بازار کشف کرد یا حباب ترکید، پرتفوی سرمایه گذار کاهش می‌یابد.

برخی از رکودها طولانی هستند و ارزش خالص پرتفوی را بیشتر کاهش می‌دهند. استفاده از DCA حداقل ضرر و بازده بالا را تضمین می‌کند. از این رو، DCA می‌تواند به طور قابل توجهی پتانسیل بازده پرتفوی بلند مدت را هنگامی که قیمت در بازار شروع به افزایش می‌کند، افزایش دهد.

هزینه کمتر

خرید اوراق بهادار در بازار زمانی که قیمت‌ها در حال کاهش است تضمین می‌کند که سرمایه گذار بازده بالاتری به دست می‌آورد. استفاده از استراتژی DCA تضمین می‌کند که نسبت به زمانی که قیمت‌ها بالا بود، اوراق بهادار بیشتری خریداری می‌کنید.

پس انداز منظم

این استراتژی امکان پس انداز منظم را فراهم می‌کند، زیرا موجودی پرتفوی حتی زمانی که قیمت دارایی‌های فعلی آن در حال کاهش است، افزایش می‌یابد. با این حال، کاهش طولانی مدت قیمت در بازار می‌تواند برای پرتفوی مضر باشد.

مدیریت احساسات در سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری عاطفی رفتاری غیرعادی نیست. استفاده از DCA سرمایه گذاری عاطفی را حذف یا کاهش می‌دهد. یک استراتژی خرید منظم و دوره‌ای از طریق DCA باعث می‌شود سرمایه‌گذار متمرکزتر عمل کرده و به هیاهوی اخبار و اطلاعات رسانه‌های مختلف درباره عملکرد و جهت‌گیری کوتاه‌ مدت بازار توجه نکند.

معایب استراتژی DCA یا خرید پله‌ ای چیست؟

DCA می‌تواند متوسط ​​هزینه دلار را در صورت نظم داشتن و شرایط مطلوب بازار کاهش دهد. متوسط هزینه دلاری مزایای زیادی دارد، اما شامل معایبی نیز می‌شود که به شرح زیر هستند:

هزینه ‌های تراکنش بالاتر

با خرید سیستماتیک اوراق بهادار در مقادیر کم در یک دوره معین، سرمایه‌گذاران در معرض خطر متحمل شدن هزینه‌های معاملاتی بالایی قرار می‌گیرند. با این حال، میزان این هزینه‌ها تا حد زیادی به نوع استراتژی سرمایه گذاری بستگی دارد، زیرا برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک با نسبت هزینه بالایی همراه هستند که می‌تواند بر ارزش پرتفوی در دوره میان مدت تا بلند مدت تأثیر منفی بگذارد.

اولویت تخصیص دارایی

منتقدان DCA استدلال می‌کنند که یک استراتژی سرمایه گذاری باید بر تخصیص دارایی مورد نظر برای مدیریت ریسک تمرکز کند. دنبال کردنDCA باعث عدم قطعیت می‌شود، زیرا رسیدن به پارامترهای تخصیص دارایی هدف زمان بیشتری می‌برد. محیط‌های اقتصادی و فیزیکی در طول زمان تغییر می‌کنند. از این رو، سرمایه گذاران باید بتوانند به طور انعطاف‌پذیر پرتفوی خود را برای محافظت در برابر ضرر و استفاده از فرصت‌های جدید دوباره تنظیم کنند.

بازده پایین

پیروی از یک استراتژی DCA برای کاهش ریسک، ناگزیر منجر به بازده کمتر خواهد شد. یک سرمایه‌گذار DCA نسبت به سرمایه‌گذاری‌ که به صورت یکجا سرمایه‌گذاری می‌کند، احتمال دارد سود بیشتری را از دست بدهد.

پیچیدگی

وظیفه نظارت بر هر سرمایه گذاری برنامه‌ریزی شده در یک افق زمانی معین توسط DCA یک فرآیند پیچیده است، به خصوص اگر در پایان، تفاوت در مقایسه با سرمایه گذاری یکجا از نظر هزینه ناچیز باشد. نظارت و ردیابی هر سهم مستلزم زمان و انرژی است و آن را پیچیده‌تر از سرمایه گذاری یکجا می‌کند.

چه زمانی نباید از استراتژی DCA استفاده کرد؟

ممکن است عجیب به نظر برسد، اما در واقع، هرگز نباید میانگین‌گیری هزینه دلاری را متوقف کنید. این روش اغلب هنگام سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، اما می‌توانید هنگام فروش دارایی‌های خود از DCA نیز استفاده کنید.

هنگام فروش دارایی استراتژی تا حد زیادی یکسان باقی می‌ماند و تنها تفاوت این است که شما دکمه فروش را به جای دکمه خرید فشار می‌دهید.

چه کسی باید از میانگین هزینه دلار استفاده کند؟

همه سرمایه گذارانی که با مزایای استراتژی میانگین هزینه دلاری آشنا هستند می‌توانند از این روش استفاده کنند. میانگین هزینه دلار ممکن است به ویژه برای سرمایه گذاران مبتدی که هنوز تجربه یا تخصص لازم برای تصمیم‌گیری در مورد مناسب‌ترین زمان خرید را ندارند مفید باشد. این روش همچنین می‌تواند یک استراتژی قابل اعتماد برای سرمایه گذاران بلند مدت باشد که متعهد به سرمایه گذاری منظم هستند اما زمان یا تمایلی برای برررسی بازار و زمان سفارشات خود ندارند.

با این حال، استفاده از میانگین هزینه دلاری برای همه به خصوص برای کسانی که در دوره‌های زمانی سرمایه‌گذاری می‌کنند، مناسب نیست. هنگام تصمیم‌گیری برای استفاده از میانگین هزینه دلاری، حتماً چشم‌انداز خود را برای سرمایه گذاری در نظر بگیرید. به خاطر داشته باشید که سرمایه‌گذاری مکرر که با میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری، ممکن است منجر به هزینه‌های تراکنش بالاتر در مقایسه با سرمایه‌گذاری یک‌باره شود.

ملاحظات خاص

توجه به این نکته مهم است که میانگین‌گیری هزینه دلار به‌ عنوان روشی برای سرمایه‌گذاری در یک دوره زمانی خاص که قیمت در نوسان است، به خوبی کار می‌کند. اگر قیمت به طور مداوم افزایش یابد، کسانی که از میانگین هزینه دلار استفاده می‌کنند، در نهایت سهام را با قیمت کمتری می‌خرند.

این استراتژی نمی‌تواند از سرمایه گذاران در برابر خطر کاهش قیمت‌های بازار محافظت کند؛ مانند چشم‌انداز بسیاری از سرمایه گذاران بلند مدت، این استراتژی فرض می‌کند که قیمت‌ها، اگر چه ممکن است گاهی کاهش یابند، اما در نهایت افزایش خواهند یافت. برای سرمایه‌گذاران مبتدی، این استراتژی زمانی که برای خرید صندوق‌های شاخص به‌ جای سهام فردی استفاده می‌شود، ریسک بسیار کمتری دارد.

سرمایه‌گذارانی که از استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلار استفاده می‌کنند، معمولاً مبنای هزینه خود را در یک سرمایه‌گذاری در طول زمان کاهش می‌دهند. مبنای هزینه کمتر منجر به زیان کمتری برای سرمایه‌ گذاری‌هایی می‌شود که در آن قیمت کاهش می‌یابند و سود بیشتری در سرمایه‌ گذاری‌هایی که قیمت افزایش می‌یابند، ایجاد می‌کند.

چگونه از متوسط هزینه دلاری (DCA) استفاده کنیم؟

رایج‌ترین روش برای اعمال DCA این است که هر ماه مقدار مشخصی پول در دارایی‌ها سرمایه گذاری کنید؛ زیرا اکثر افراد بخشی از حقوق خود را سرمایه گذاری می‌کنند و حقوق در یک روز ثابت واریز می‌شود.

برای روش DCA، انتخاب ارز دیجیتالی مفید است که انتظار دارید در آینده وجود داشته باشد و ارزش آن افزایش یابد. به همین دلیل است که بیت کوین یا اتریوم اغلب برای استفاده از این روش انتخاب می‌شوند، زیرا این ارزهای دیجیتال با ثبات‌ترین پروژه‌های رمزنگاری هستند.

علاوه بر اینکه چقدر و چند وقت یک‌بار قرار است سرمایه گذاری کنید، تصمیم‌گیری در مورد چگونگی انجام این کار نیز مهم است. می‌توانید به صورت دستی یا خودکار سرمایه گذاری کنید. با انتخاب پلتفرمی که بتوانید به طور خودکار در آن سرمایه گذاری کرده، می‌توانید بدون زحمت از روش DCA استفاده کنید. فقط متوجه باشید که خرید ارزهای دیجیتال بیشتر به طور خودکار به معنای سود بیشتر نیست. هنگامی که قیمت‌ها کاهش می‌یابد، ارزهای دیجیتال شما ارزش کمتری خواهند داشت.

آیا استراتژی متوسط هزینه دلاری برای ارزهای دیجیتال قابل اجرا است؟

DCA بسیار شبیه سفارش خرید مکرر در صرافی ارزهای دیجیتال است. ارزهای دیجیتال معمولاً در نوسان هستند. شما می‌توانید سود بیشتری از این نوسانات به دست آورید. با این حال، بیشتر سرمایه گذاران معتقدند که DCA روش کلی امن‌تری برای سرمایه گذاری نسبت به خرید و فروش یکجا است. ریسک این روش و سود حاصل از آن کمتر از سرمایه گذاری یکجا است، اما همچنان شانس بهره‌مندی از نوسانات بازار را ارائه می‌دهد.

با نوسانات شدیدی که در بازار کریپتو در طول عمر نسبتاً کوتاه آن رخ داده و با در نظر گرفتن پتانسیل این بازار برای رشد در آینده، نگهداری دارایی‌های دیجیتال روشی سودآور برای سرمایه گذاری است. اگر می‌خواهید روشی نسبتاً مطمئن برای بهره‌مندی از نوسانات کریپتو داشته باشید، یک استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلاری ارزش بررسی را خواهد داشت.

آیا می ‌توان با استفاده از متوسط هزینه دلاری (DCA) از ارزهای دیجیتال کسب درآمد کرد؟

بسیاری از مردم فکر می‌کنند که میانگین‌گیری هزینه دلاری برای کسب سودهای کلان مناسب نیست، اما این‌طور نیست. اگر در یک زمان ثابت سرمایه گذاری کنید و قیمت در همان زمان اصلاح شود، میانگین قیمت خرید می‌تواند بسیار پایین باشد. حتی سرمایه گذاران باتجربه از روش DCA برای ورود به بازار کریپتو استفاده می‌کنند؛ زیرا آن‌ها می‌دانند که تخمین بالا یا پایین‌تر رفتن قیمت بسیار دشوار است.

با این حال، معامله‌گران باتجربه ارزهای دیجیتال در روزهای خاصی از ماه مبلغ ثابتی را سرمایه‌گذاری نمی‌کنند، بلکه از اصلاحات به عنوان سیگنال خرید استفاده می‌کنند. این روش میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری بسیار انعطاف‌پذیرتر است، اما احساسات بیشتری را نیز در بر می‌گیرد. برای مثال، اگر می‌خواهید از این استراتژی استفاده کنید، مهم است که FOMO یا ترس از دست دادن نداشته باشید.

روش DCA به سرمایه گذاران مبتدی این فرصت را می‌دهد که به روشی مشابه سرمایه گذاران با تجربه سرمایه گذاری کنند، البته تا زمانی که این روش به خوبی اجرا شود. حتی برای سرمایه گذارانی که دانش کمی دارند یا وقت ندارند، این روش می‌تواند بسیار مفید باشد. تا زمانی که از قبل برنامه‌ریزی کرده و به آن پایبند باشید، می‌توانید به اهداف مالی خود برسید.

آیا استفاده از متوسط هزینه دلاری روشی ایمن است؟

میانگین‌گیری هزینه دلاری روشی نسبتاً مطمئن برای سرمایه گذاری است، اما همیشه موارد و خطرهایی وجود دارند که باید مراقب آن‌ها بود. در هر صورت، این روش سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران بلند مدت مناسب است. با این حال، از آنجایی که بازار به مرور زمان تغییر می‌کند، این استراتژی ممکن است در بلند مدت کاربردی نباشد.

علیرغم این واقعیت که شما به روشی نسبتاً مطمئن با میانگین هزینه دلاری سرمایه گذاری می‌کنید، هنوز تضمینی برای بازده مثبت ندارید. به همین دلیل است که همیشه باید در نظر داشته باشید که می‌توانید سرمایه خود را نیز از دست بدهید و هرگز با پولی که نمی‌توانید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید.

سخن پایانی

سرمایه گذاری در بازارهای مالی می‌تواند چالش برانگیز باشد. حتی سرمایه گذاران باتجربه که سعی می‌کنند بازار را برای خرید در مناسب‌ترین زمان بررسی کنند، ممکن است موفق به خرید موفقی نشوند. میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری، نوعی استراتژی در بازارهای مالی است که می‌تواند با خرید خودکار به صورت دوره‌ای یا پله‌ای، مقابله با بازارهای نامطمئن را آسان‌تر کند. همچنین این استراتژی از تلاش یک سرمایه گذار برای سرمایه گذاری منظم حمایت می‌کند.

میانگین‌گیری هزینه دلار شامل سرمایه ‌گذاری همان مقدار پول در یک اوراق بهادار در فواصل زمانی معین و بدون در نظر گرفتن قیمت است. با استفاده از میانگین هزینه دلاری، سرمایه گذاران می‌توانند میانگین هزینه پرداخت شده برای هر سهم را کاهش داده و تأثیر نوسانات را بر پرتفوی خود کاهش دهند. در واقع، این استراتژی تلاش لازم برای زمان‌بندی بازار برای خرید با بهترین قیمت‌ها را حذف می‌کند. برای دریافت قیمت تتر و مشاوره رایگان و همچنین خرید پرفکت مانی و ووچر پرفکت مانی با کارشناسان ما در ارتباط باشید.

سوالات متداول

1- آیا متوسط هزینه دلاری استراتژی خوبی است؟

بله، هنگامی که به طور متوسط ​​​​هزینه دلاری را محاسبه می‌کنید، همان مقدار را در فواصل زمانی منظم سرمایه گذاری خواهید کرد و می‌توانید میانگین قیمت خرید خود را کاهش دهید.

2- چرا برخی از سرمایه گذاران از متوسط هزینه دلاری استفاده می‌کنند؟

مزیت اصلی میانگین‌گیری هزینه دلار این است که اثرات منفی احساسات سرمایه‌گذار و زمان‌بندی بازار را بر یک سبد سرمایه‌گذاری کاهش می‌دهد. سرمایه‌گذاران با متعهد شدن به رویکرد میانگین‌گیری هزینه دلار، از خطر تصمیم‌گیری نادرست به دلیل حرص و طمع یا ترس اجتناب می‌کنند.

3- چند وقت یکبار باید با استراتژی متوسط هزینه دلاری سرمایه گذاری کرد؟

تعداد دفعات استفاده از این استراتژی به افق سرمایه گذاری، چشم‌انداز بازار و تجربه سرمایه گذاری شما بستگی خواهد داشت.