انواع روشهای ارسال پول به خارج از کشور

انتقال پول به خارج از کشور با توجه به محدودیت‌های بانکی و اقتصادی مختلف، چالش‌هایی دارد. بسیاری از بانک‌های ایرانی امکان انتقال پول به خارج از کشور را از طریق خدمات بین‌المللی ارائه می‌دهند. برای انجام این کار، شما نیاز به حساب بانکی دارید و باید مراحل مشخصی را دنبال کنید. شرکت‌هایی هستند که خدمات انتقال پول به خارج از ایران را ارائه می‌دهند. این شرکت‌ها معمولاً مکان‌هایی در سراسر جهان دارند و ارائه دهنده خدمات انتقال پول بین‌المللی هستند. در ادامه این مطلب از سایت ایکس پی با ما همراه باشید تا شما مخاطبین گرامی را با انواع روشهای ارسال پول به خارج از کشور آشنا کنیم.

راههای ارسال پول به خارج از کشور

انتقال پول به خارج از کشور با توجه به محدودیت‌ها و قوانین مالی و ارزی کشور چالش‌هایی دارد. در ادامه، روش‌هایی که معمولاً برای ارسال پول به خارج از ایران استفاده می‌شوند را برای شما توضیح می‌دهیم:

• ارسال پول از طریق بانک‌های ایرانی با شعب بین‌المللی: بسیاری از بانک‌های ایرانی دارای شعب یا دفاتر خدمات بین‌المللی هستند که امکان انتقال پول به خارج از کشور را ارائه می‌دهند. برای انجام این کار، نیاز به حساب بانکی در یکی از این بانک‌ها دارید.
• استفاده از شرکت‌های انتقال پول: شرکت‌هایی هستند که خدمات انتقال پول بین‌المللی را ارائه می‌دهند.
• استفاده از کارت‌های اعتباری و اتصال به شبکه‌های بین‌المللی: با استفاده از کارت‌های اعتباری یا دیبیت بین‌المللی که از طریق بانک‌های ایرانی صادر شده‌اند، می‌توانید انتقال پول به خارج از کشور را انجام دهید. برخی از این کارت‌ها شامل Visa و MasterCard هستند.
• استفاده از ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency): اگر شما یک کیف پول دیجیتال دارید، می‌توانید از طریق انتقال ارزهای دیجیتال مانند بیت ‌کوین (Bitcoin) انتقال پول به خارج از ایران را انجام دهید. این روش معمولاً سریع‌تر و کم‌هزینه‌تر است.
• استفاده از خدمات صرافی: برخی شرکت‌ها و وب‌سایت‌های صرافی (Currency Exchange) به شما امکان خرید و فروش ارز از طریق اینترنت را ارائه می‌دهند. با استفاده از این خدمات، می‌توانید ارزهای خارجی را به ریال تبدیل کرده و از طریق انتقال بانکی پول را به خارج از کشور ارسال کنید.

راههای سنتی انتقال پول به خارج از کشور

راه‌های سنتی برای انتقال پول به خارج از ایران عمدتاً از طریق بانک‌ها و موسسات مالی معتبر انجام می‌شوند. در ادامه، راه‌های اصلی و سنتی انتقال پول به خارج از ایران را بررسی می‌کنیم:

• انتقال از طریق بانک‌ها: اکثر بانک‌های ایرانی امکان انتقال پول به خارج از کشور را ارائه می‌دهند. برای این کار، شما باید حساب بانکی در یکی از بانک‌های ایرانی داشته باشید. سپس می‌توانید با مراجعه به شعبه بانکی یا از طریق اینترنت برای انتقال پول به خارج از کشور اقدام کنید. این روش معمولاً اطلاعات دقیقی از مبدأ و مقصد پول نیاز دارد و ممکن است به مدارک و معاملات مالی اضافی نیاز باشد.
• استفاده از موسسات مالی معتبر: برخی از موسسات مالی معتبر در ایران خدمات انتقال پول بین‌المللی را ارائه می‌دهند. این موسسات معاملات بین‌المللی را با کارمزد‌های مختلف انجام می‌دهند و به عنوان جایگزینی برای بانک‌ها عمل می‌کنند.
• استفاده از سیستم‌های انتقال پول بین‌المللی (SWIFT): SWIFT یکی از سیستم‌های استاندارد انتقال پول بین‌المللی است که توسط بانک‌ها و موسسات مالی استفاده می‌شود. اگر بانک شما به سیستم SWIFT متصل باشد، می‌توانید از این روش برای انتقال پول به خارج از کشور استفاده کنید. این روش ممکن است هزینه‌بر و زمان‌بر باشد.

معایب انتقال پول به روش سنتی

انتقال پول به خارج از ایران به روش‌های سنتی با معایب و چالش‌هایی همراه است. در ادامه، برخی از معایب این روش‌ها را بررسی می‌کنیم:

• زمان: انتقال پول به خارج از کشور به وسیله بانک‌ها و موسسات مالی سنتی ممکن است زمان‌بر باشد. پردازش تراکنش‌های مالی بین‌المللی ممکن است چند روز یا حتی هفته‌ها طول بکشد. این مسئله برای افرادی که به سرعت نیاز به پول در مقصد دارند، مشکل‌ساز است.
• کارمزد‌ها: انتقال پول به خارج از کشور با استفاده از روش‌های سنتی هزینه‌بر است. بانک‌ها و موسسات مالی معمولاً کارمزد‌هایی برای خدمات انتقال پول بین‌المللی دریافت می‌کنند. این کارمزد‌ها می‌توانند به میزان قابل توجهی از مقدار ارسالی کاسته شوند.
• نرخ ارز رسمی: در بسیاری از موارد، نرخ ارز رسمی برای انتقال پول به خارج از ایران از نرخ بازار معاملاتی (نرخ آزاد) پایین‌تر است.
• محدودیت‌ها و مقررات مالی: انتقال پول به خارج از ایران ممکن است با محدودیت‌ها و مقررات مالی متفاوتی همراه باشد. این محدودیت‌ها شامل محدودیت‌های مبالغ حداکثری، ارزهای مجاز برای انتقال و مسائل مشابه هستند که ممکن است مختلف برای هر کشور باشد.

راههای ارسال پول به خارج از کشور

ارسال پول به خارج از ایران از طریق مجموعه‌ای از راهکارها و خدمات انتقال پول بین‌المللی امکان‌پذیر است. در ادامه برخی از این راهکارها را شرح می‌دهیم:

• پی‌پال (PayPal): پی‌پال یکی از معروف‌ترین سرویس‌های پرداخت آنلاین است که به کمک آن می‌توانید انتقال پول به خارج از کشور را انجام دهید. برای استفاده از پی‌پال، باید حساب کاربری ایجاد کرده و حساب بانکی خود را به آن متصل کنید.
• Remitly: Remitly یک سرویس انتقال پول آنلاین است که به شما امکان می‌دهد پول را به صورت آنلاین به مقصد مورد نظرتان ارسال کنید. این سرویس به طور خاص برای انتقال پول به خانواده و دوستان در کشورهای خاصی طراحی شده است.
• WorldRemit: WorldRemit یک سرویس انتقال پول بین‌المللی آنلاین بوده که از طریق تلفن همراه یا کامپیوتر قابل دسترسی است. با استفاده از WorldRemit، می‌توانید پول را به صورت آنلاین به حساب‌ها و کارت‌های بانکی در سراسر جهان ارسال کنید.
• TransferWise (Wise): TransferWise یا Wise یک سرویس انتقال پول بین‌المللی آنلاین است که نرخ ارز و کارمزد معقولی دارد. با Wise، می‌توانید پول را به مقاصد مختلف ارسال کنید و دریافت کننده پول را در واحد محلی خود دریافت می‌کند.
• پرفکت مانی (Perfect Money):  پرفکت مانی یک سیستم پرداخت آنلاین و انتقال پول است که به شما امکان می‌دهد پول را به دیگر کاربران پرفکت مانی ارسال کنید. این سرویس معمولاً برای تراکنش‌های مالی بین‌المللی و پرداخت‌های آنلاین استفاده می‌شود.
• مسترکارت (Mastercard): مسترکارت یک کارت اعتباری بین‌المللی است که می‌توانید انتقال پول به خارج از کشور را انجام دهید. با استفاده از مسترکارت، می‌توانید در خریدها و پرداخت‌های آنلاین در سراسر جهان از آن استفاده کنید.
• Zelle: Zelle یک سرویس انتقال پول آنلاین است که بیشتر در ایالات متحده مورد استفاده قرار می‌گیرد. با Zelle، می‌توانید پول را به دیگر افرادی که از این سرویس استفاده می‌کنند، ارسال کنید.

ارسال پول به خارج با پی‌ پال

انتقال پول به خارج از کشور با استفاده از پی‌پال یکی از راه‌های معمول و محبوب برای انتقال پول بین‌المللی است. پی‌پال یک سرویس پرداخت آنلاین است که به کمک آن می‌توانید پول را به افراد و موسسات در سراسر جهان ارسال کنید. در ادامه توضیحاتی در مورد ارسال پول با پی‌پال به خارج از ایران را شرح داده‌ایم:

• ایجاد حساب پی‌پال: برای استفاده از پی‌پال، ابتدا باید یک حساب کاربری پی‌پال ایجاد کنید. می‌توانید به وب‌سایت پی‌پال (www.paypal.com) مراجعه کرده و مراحل ثبت‌نام را طی کنید. هنگام ثبت‌نام، ممکن است از شما بخواهند اطلاعات شخصی و اطلاعات بانکی را وارد کنید.
• ارتباط حساب پی‌پال با حساب بانکی: بعد از ایجاد حساب پی‌پال، می‌توانید حساب بانکی خود را به حساب پی‌پال متصل کنید. این کار از طریق وارد کردن اطلاعات بانکی شما در پنل کاربری پی‌پال انجام می‌شود.
• انتقال پول: بعد از ایجاد و تأیید حساب پی‌پال و متصل کردن حساب بانکی، می‌توانید به راحتی پول را از حساب بانکی خود به حساب پی‌پال واریز کنید. پس از واریز پول به حساب پی‌پال، می‌توانید از طریق پنل کاربری خود به قسمت “ارسال پول” رفته و مقدار مورد نظر را به مقصد مشخص ارسال کنید.
• کارمزد پی‌پال: پی‌پال برای خدمات انتقال پول خود کارمزد دریافت می‌کند. این کارمزد ممکن است بر اساس مبلغ ارسالی و مقصد متغیر باشد. برای اطلاع در مورد کارمزد‌ها، به وب‌سایت رسمی پی‌پال مراجعه کنید.
• محدودیت‌ها و مقررات: پی‌پال همچنین ممکن است برخی محدودیت‌ها و مقررات را برای انتقال پول بین‌المللی اعمال کند. بهتر است قبل از انجام تراکنش، قوانین و مقررات مربوط به استفاده از پی‌پال را مطالعه کنید.
• نرخ ارز: هنگام انتقال پول به خارج از کشور با پی‌پال، نرخ ارز رسمی پی‌پال را با ارز مقصد مقایسه کنید. نرخ ارز پی‌پال ممکن است از نرخ بازار مختلف باشد.

به عنوان یک راه ساده و مطمئن برای انتقال پول بین‌المللی، پی‌پال محبوبیت زیادی دارد. با این حال، این سیستم در ایران تحریم بوده و با چالش‌هایی همراه است.

انتقال پول به خارج از کشور با Remitly

Remitly یکی از خدمات انتقال پول آنلاین برای انتقال پول به خارج از کشور است. مراحل کلی انتقال پول به خارج از ایران با Remitly به صورت زیر است:

• ثبت نام: شما باید ابتدا در وب‌سایت یا اپلیکیشن Remitly ثبت نام کنید.
• انتخاب مقصد: شما باید کشور مقصد را انتخاب کرده و جزئیات گیرنده پول را وارد کنید.
• واریز وجه: برای انتقال وجه، شما باید وجه مورد نظر را به حساب Remitly خود واریز کنید. Remitly به شما اطلاعات دقیق و اقدامات لازم را ارائه خواهد کرد.
• تایید هویت: شما باید هویت خود را تأیید کنید که شامل ارائه مدارک شناسایی و اثبات آدرس خواهد بود.
• تأیید انتقال: پس از تأیید هویت، شما می‌توانید انتقال پول را نهایی کنید. پس از اتمام انتقال، Remitly به شما شماره پیگیری ارائه خواهد داد تا بتوانید وضعیت انتقال پول خود را پیگیری کنید.

انتقال پول به خارج از کشور با WorldRemit

WorldRemit یک سرویس انتقال پول بین‌المللی آنلاین است که به شما امکان می‌دهد انتقال پول به خارج از کشور را به سادگی و به صورت آنلاین انجام دهید. این سرویس معمولاً با سرعت بالا و نرخ کارمزد مناسبی ارائه می‌شود. در ادامه، مراحل انتقال پول به خارج از ایران با WorldRemit را توضیح داده‌ایم:

• ایجاد حساب کاربری: برای شروع، شما نیاز به ایجاد حساب کاربری در وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل WorldRemit دارید. در این مرحله، شما باید اطلاعات شخصی خود را وارد کنید.
• ورود اطلاعات مقصد: پس از ایجاد حساب کاربری، شما باید مقصد پول را مشخص کنید که شامل کشور مقصد و جزئیات دریافت کننده پول مانند نام و شماره تلفن یا ایمیل او می‌شود.
• انتخاب مبلغ و روش پرداخت: سپس، شما باید مبلغ پولی که قصد ارسال آن را دارید را وارد کرده و روش پرداخت را انتخاب کنید.
• تأیید تراکنش: در این مرحله، شما باید اطلاعات تراکنش خود را بررسی و تأیید کنید. اطلاعاتی مانند مقصد، مبلغ ارسالی و هزینه‌های مرتبط نمایش داده می‌شود.
• پرداخت: پس از تأیید تراکنش، شما باید مبلغ پول و هزینه‌های مرتبط را پرداخت کنید. اگر از کارت اعتباری استفاده کرده‌اید، اطلاعات کارت خود را وارد کنید.
• تحویل پول: WorldRemit پول را به مقصد ارسال می‌کند. زمان تحویل پول بر اساس کشور مقصد و روش انتخابی شما متفاوت است. در برخی موارد، پول تا چند دقیقه یا چند ساعت‌ بعد به مقصد می‌رسد.

انتقال پول به خارج از طریق Transferwise

TransferWise که به Wise نیز شناخته می‌شود، یک سرویس انتقال پول بین‌المللی آنلاین است که به شما امکان می‌دهد انتقال پول به خارج از کشور را به صورت مستقیم و با نرخ ارز واقعی انجام دهید. این سرویس معمولاً هزینه‌های کمتری نسبت به بانک‌ها و سایر روش‌های انتقال پول بین‌المللی دارد و به شما امکان می‌دهد از نرخ ارز بازار بهره ببرید. در ادامه، مراحل انتقال پول به خارج از ایران با TransferWise توضیح داده ‌شده است:

• ایجاد حساب کاربری: ابتدا باید حساب کاربری TransferWise ایجاد کنید. برای این کار به وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل TransferWise یا Wise مراجعه کرده و مراحل ثبت‌نام را طی کنید.
• تعیین مبلغ و مقصد: پس از ایجاد حساب، شما می‌توانید مقصد پول و مبلغ مورد نظر برای انتقال را مشخص کنید. TransferWise به شما امکان می‌دهد به بیش از ۷۰۰ مقصد مختلف پول ارسال کنید.
• انتخاب روش پرداخت: شما می‌توانید از گزینه‌های مختلفی برای پرداخت مبلغ ارسالی استفاده کنید که شامل حواله بانکی، کارت اعتباری و حتی از طریق انتقال از حساب بانکی خود به حساب TransferWise هستند.
• تأیید تراکنش: پس از وارد کردن جزئیات تراکنش، شما باید اطلاعات تراکنش را بررسی کرده و تأیید کنید.
• پرداخت و ارسال پول: بعد از تأیید تراکنش، شما مبلغ مورد نظر را پرداخت کرده و پول را به TransferWise ارسال می‌کنید.
• تحویل پول: TransferWise پول شما را به مقصد انتقال می‌دهد. زمان تحویل پول معمولاً به مقصد و روش انتقال بستگی دارد. TransferWise به شما امکان می‌دهد تا زمان تحویل پول را پیگیری کنید.

انتقال پول به خارج با پرفکت مانی

برای انتقال پول به خارج از ایران با استفاده از سیستم پرفکت مانی (Perfect Money) می‌توانید مراحل زیر را دنبال کنید:

1. ایجاد حساب کاربری در Perfect Money: ابتدا باید حساب کاربری در وب‌سایت رسمی Perfect Money (www.perfectmoney.is) ایجاد کنید. پس از ایجاد حساب، شما یک شماره حساب به نام کد پرفکت مانی و یک شماره کیف پول برای حساب خود دریافت خواهید کرد.
2. انتقال پول به خارج از کشور: پس از شارژ حساب و تبدیل به واحد مالی Perfect Money، می‌توانید مقدار پول مورد نظر را به مقصد خارج از ایران انتقال دهید. برای این کار، باید شماره حساب یا ایمیل مقصد را وارد کرده و مبلغ مورد نظر را تعیین کنید. همچنین باید کارمزد مرتبط را پرداخت کنید.

انتقال پول به خارج از کشور با مسترکارت

انتقال پول به خارج از ایران با استفاده از کارت اعتباری مسترکارت (Mastercard) با انجام مراحل زیر همراه است:

• بررسی امکانات کارت: ابتدا باید اطمینان حاصل کنید که کارت اعتباری مسترکارت شما از انتقال پول به خارج از ایران پشتیبانی می‌کند یا خیر.
• واریز وجه: اطمینان حاصل کنید که کارت شما اعتبار کافی برای انجام تراکنش دارد.
• بررسی محدودیت‌ها و کارمزدها: قبل از انتقال پول، محدودیت‌ها و کارمزدهای مرتبط با انتقال پول به خارج از کشور را بررسی کنید. این موارد معمولاً در تعرفه‌ها و شرایط کارت اعتباری شما ذکر شده‌اند.
• انجام تراکنش: بعد از اطمینان از موارد فوق، می‌توانید تراکنش پول به خارج از ایران را انجام دهید.
• پیگیری تراکنش: بعد از انجام تراکنش، شما می‌توانید اطلاعات تراکنش و وضعیت آن را از طریق حساب کاربری پیگیری کنید.

انتقال پول از ایران به خارج با Zelle

متاسفانه، در حال حاضر امکان استفاده از خدمات Zelle برای انتقال پول از ایران به خارج وجود ندارد. Zelle یک سرویس انتقال پول داخلی در ایالات متحده است که امکان انتقال پول به دیگر افراد و حساب‌های بانکی داخل ایالات متحده را فراهم می‌کند. این سرویس به صورت محلی فعالیت می‌کند و در ایران و دیگر کشورها قابل دسترسی نیست.

همچنین همه روش‌هایی که به آن‌ها اشاره کردیم در ایران تحریم هستند و انتقال پول به خارج از ایران از طریق این روش‌ها را باید از طریق شرکت‌هایی که این خدمات را ارائه می‌دهند انجام دهید.

مدت زمان واریز پول به خارج از کشور چقدر است؟

مدت زمان واریز پول به خارج از ایران بستگی به چند عامل دارد که شامل موارد زیر هستند:

• روش انتقال پول: روشی که برای انتقال پول از ایران به خارج انتخاب می‌کنید، تأثیر زیادی بر مدت زمان انتقال دارد. برخی روش‌ها ممکن است به صورت سریع‌تر عمل کنند.
• کشور مقصد: مقصد پول نیز در زمان انتقال پول به خارج از کشور تأثیر دارد. انتقال پول به برخی کشورها ممکن است سریع‌تر انجام شود.
• روز و ساعت انتقال: روز و ساعتی که تراکنش را انجام می‌دهید نیز می‌تواند مدت زمان تراکنش را تحت تأثیر قرار دهد.

کدام راه ارزانترین روش برای انتقال پول به خارج از کشور است؟

هزینه‌ انتقال پول به خارج از ایران بستگی به مقصد، مبلغ ارسالی و روش انتقال دارد؛ اما به طور کلی، استفاده از سرویس‌های آنلاین معمولاً ارزان‌تر از انتقال از طریق بانک‌ها و سرویس‌های سنتی است. سرویس‌های آنلاین مانند TransferWise (Wise)، WorldRemit و Remitly معمولاً کارمزد مناسب‌تری نسبت به بانک‌ها و سرویس‌های سنتی دارند.

اگر امکان دسترسی به ارز دیجیتال مثل بیت ‌کوین یا اتریوم دارید، می‌توانید پول خود را به این ارزها تبدیل کرده و سپس از یک سرویس تبدیل ارز دیجیتال به معامله‌ای بین‌المللی استفاده کنید. این روش ممکن است هزینه‌های کمتری داشته باشد.

سخن پایانی

مزایای سرویس‌های آنلاین برای انتقال پول به خارج از کشور هزینه‌های کمتر، نرخ ارز بازار و امکان انتقال پول به مقاصد مختلف در سراسر جهان است. راه‌های سنتی انتقال پول از طریق بانک‌ها و کارت‌های اعتباری نیز وجود دارد اما با چالش‌هایی همراه هستند. راهکارهای انتقال پول به خارج از ایران شامل سرویس‌های آنلاین مانند TransferWise، WorldRemit، Remitly و همچنین ارسال پول از طریق بانک‌ها و کارت‌های اعتباری می‌شود.

برای دریافت قیمت تتر و مشاوره رایگان  و خرید ووچر پرفکت مانی با کارشناسان ما در ارتباط باشید.

سوالات متداول

• کدام راهکار برای انتقال پول به خارج از ایران ارزان‌تر است؟

هزینه‌ها بر اساس مقصد، مبلغ ارسالی و روش انتقال متغیر خواهند بود؛ اما سرویس‌های آنلاین معمولاً ارزان‌تر از راهه‌ای سنتی هستند.

• چگونه می‌توانم از محدودیت‌ها و مقررات مربوط به انتقال پول به خارج از کشور اطلاع پیدا کنم؟

با بانک خود تماس بگیرید و شرایط و مقررات انتقال پول به خارج از کشور را پرس و جو کنید.

• مدت زمان انتقال پول به خارج از ایران چقدر است؟

مدت زمان انتقال پول بستگی به مقصد، روش انتقال و مقررات بانک‌ها و سرویس‌ها دارد و ممکن است از چند ساعت تا چند روز متغیر باشد.